'Sempre atento': Anti

Lawrence carrega muito em seus ombros, e os milhares de dólares em dinheiro em sua mochila são apenas um símbolo disso.

Ele entra em uma leiteria no sul de Auckland, mastigando um chiclete com um fone de ouvido singular em sua orelha direita para atender qualquer ligação.

Ele abre um grande sorriso, corre para trás do balcão, abre a bolsa e pergunta pelos netos do dono.

Atrás do balcão, ele puxa o que parece ser uma máquina de contar dinheiro e conecta uma bateria de nove volts a alguns cabos que ficam pendurados na lateral.

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Você não pensaria nisso ao olhar para ele, mas ele está apavorado.

Lawrence não é seu nome verdadeiro, mas um pseudônimo que Stuff deu para protegê-lo.

"Estou sempre atento... apenas vendo se alguém está observando e me certificando de que ninguém está me seguindo."

O dono da leiteria tira vários maços de notas e Lawrence começa a contar os totais com a máquina e a anotá-los.

Os clientes entram; eles compram Coca-Cola, barras de chocolate, algumas batatas fritas. Eles lançaram um olhar para Lawrence. Alguns deles veem o dinheiro, mas não prestam muito mais atenção nele.

Lawrence conta, depois conta de novo e conta uma terceira vez, e então começa a contar cada nota manualmente. Depois de contar tudo pela quarta vez, ele devolve ao dono do laticínio uma nota de $ 50.

O proprietário olha para ele em estado de choque e um pouco incrédulo por quase ter dado a Lawrence $ 50 a mais do que deveria.

O dono do laticínio explica que os clientes o interromperam durante a contagem do dinheiro por cerca de meia hora naquele dia, e então a polícia entrou para fazer um check-up após uma onda de roubos na área – que interrompeu sua contagem novamente.

Você pode se perguntar por que eles precisam contar todas essas notas manualmente em primeiro lugar.

Negociar com dinheiro é um negócio perigoso e, na era digital, muitos negócios podem sobreviver sem que nenhum de seus funcionários toque em uma única nota.

Mas o negócio de Lawrence, que ajuda as pessoas a transferir dinheiro para as ilhas do Pacífico, a um custo e conveniência que os bancos tradicionais não podem igualar, não é um deles.

Costumava ser capaz de operar por meio do sistema bancário, mas os bancos consideram negócios como o dele muito arriscados para ter contas bancárias.

É tudo graças às regras de compliance anti-lavagem de dinheiro, mas os críticos dizem que o problema não é tanto as regras em si, mas como os bancos da Nova Zelândia escolheram interpretá-las.

As regras deveriam reprimir o crime financeiro, exigindo que os bancos e outras entidades informantes soubessem de onde vem o dinheiro dos clientes.

Mas os críticos dizem que as regras tiveram pouco impacto sobre o crime transnacional, tornando a vida mais perigosa para pessoas como Lawrence e mais cara para as pessoas nas ilhas do Pacífico, para quem cada centavo a mais pago em taxas de transação é importante.

Os valores envolvidos nessas transferências de dinheiro são pequenos em termos dos milhões de dólares que os bancos neozelandeses movimentam todos os dias, mas nas ilhas do Pacífico são grandes. Números do Banco Mundial em 2014 mostram que as remessas da Nova Zelândia representaram 25% do produto interno bruto de Tonga e mais de 15% do de Samoa.

Uddhav Kirtikar, diretor da CompliancePlus, passou três anos e meio ajudando a Autoridade de Mercados Financeiros a implementar a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AML-CFT) da Nova Zelândia. Ele foi o principal redator das diretrizes AML-CFT publicadas conjuntamente pela autoridade, pelo Departamento de Assuntos Internos e pelo Reserve Bank of New Zealand.

Atualmente, ele é um dos críticos mais ferozes do regime de conformidade.

"Operar uma empresa de serviços financeiros na Nova Zelândia é extremamente difícil porque os bancos decidem quem pode abrir uma conta bancária ou não. Eles se tornam muito mais poderosos do que o governo.